4. Identifikační údaje
Fyzická osoba
Při první identifikaci klienta (za fyzické přítomnosti klienta) je makléř povinen ofotit oboustranně průkaz totožnosti ∗ a vždy tyto fotokopie doplnit identifikační doložkou.
Text identifikační doložky:
Prodejce ................. (jméno a příjmení) provedl dne ...................(DD/MM/YYYY) identifikaci klienta dle přiložených dokladů totožnosti. Kopie dokladů totožnosti souhlasí s předloženým originálem .................... (podpis prodejce)
V případě, že klient odmítá poskytnout průkaz totožnosti k ofocení, je možno pořídit opis identifikačních údajů.
Makléř využívá pro opis identifikačních údajů formulář GEPARD FINANCE - naleznete jej ke stažení zde.
Součástí tohoto formuláře je i uvedení informace, že klient odmítl poskytnutí fotokopie průkazu totožnosti.
Při identifikaci klienta, který je fyzickou osobou, a odmítl poskytnout k ofocení průkaz totožnosti, je nutno ověřit a zaznamenat do formuláře pro opis identifikačních údajů tyto identifikační údaje:
- všechna jména a příjmení
- rodné číslo, a nebylo-li přiděleno, datum narození (poznámka: rodným číslem se v tomto smyslu rozumí jedinečný identifikátor přidělený fyzické osobě státním orgánem ČR, případně orgánem státu, jehož je ČR právním nástupcem; sdělení rodného čísla přiděleného jiným státem tedy nelze na klientech vynucovat)
- místo narození
- pohlaví
- trvalý nebo jiný pobyt
- státní občanství,
jde‑li o podnikající fyzickou osobu, také tyto údaje
- obchodní firma, odlišující dodatek nebo další označení
- místo podnikání
- identifikační číslo, bylo-li přiděleno.
Dále je nutno zaznamenat údaje týkající se průkazu totožnosti, na základě něhož byla identifikace provedena
- druh a číslo průkazu totožnosti
- stát, popřípadě orgán, který jej vydal
- doba jeho platnosti.
Právnická osoba
Při identifikaci klienta, který je právnickou osobou, je nutno ověřit a zaznamenat tyto identifikační údaje
- obchodní firma nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení
- sídlo
- identifikační číslo nebo obdobné číslo přidělované v zahraničí, bylo-li přiděleno.
∗Průkazem totožnosti se rozumí doklad vydaný orgánem veřejné správy, v němž je uvedeno jméno a příjmení, datum narození, a z něhož je patrná podoba, popřípadě i jiný údaj umožňující identifikovat osobu, která doklad předkládá, jako jeho oprávněného držitele, tzn. zásadně občanský průkaz; také cestovní doklad nebo řidičský průkaz a to zpravidla ve spojení s potvrzením o občanském průkazu.
Systém vnitřních zásad
1. Pravidla přijatelnosti klienta
2. Definice některých pojmů
3. Identifikace klienta
4. Identifikační údaje
5. Kontrola klienta
6. Identifikace a kontrola provedená jiným subjektem
7. Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
8. Neuskutečnění obchodu
9. Uchovávání údajů a dokladů
10. Legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
11. Podezřelý obchod
12. Znaky a typy podezřelých obchodů
13. Odhalování podezřelých obchodů
14. Oznamování podezřelých obchodů
15. Odklad splnění příkazu klienta
16. Další součinnost s ministerstvem
17. Mlčenlivost
18. Školení , kontrola
19. Správní delikty, sankce
20. Provádění mezinárodních sankcí