Systém vnitřních zásad
Systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření GEPARD FINANCE, a.s. k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen také „AML" z anglického „Anti Money Laundering") je základním předpisem aplikujícím do podmínek franšízového konceptu GEPARD FINANCE, a.s. legislativu upravující opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a provádění mezinárodních sankcí.
Systém vnitřních zásad je závazný pro všechny Partnery, Přidružené osoby, Spolupracující osoby dle definice smlouvy o franšíze, jež jsou touto smlouvou vázáni s GEPARD FINANCE, a.s., dále je Systém vnitřních zásad závazný pro zaměstnance nebo jinak smluvně vázané spolupracovníky GEPARD FINANCE, a.s. Za plnění povinností vyplývajících ze Systému vnitřních zásad odpovídá vždy manažer příslušné organizační jednotky GEPARD FINANCE, a.s. Systém vnitřních zásad schvaluje představenstvo společnosti.
Problematika AML je v ČR upravena:
- zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „Zákon")
- zákonem č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí
- vyhláškou č. 281/2008 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Dozorčím úřadem pro správní dozor nad plněním povinností stanovených Zákonem je Ministerstvo financí ČR, konkrétně jeho Finanční analytický útvar (dále jen „Ministerstvo"). Ministerstvo dále plní funkce související se sběrem a analýzou údajů získaných podle Zákona.
GEPARD FINANCE, a.s. je Zákonem definována jako povinná osoba, které jsou Zákonem uloženy některá práva a povinnosti při uplatňování opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Odpovědnost za plnění povinností dle Zákona v oblasti AML má představenstvo společnosti nebo jím pověřená osoba. V rámci plnění zákonných povinností je představenstvo společnosti nebo jím pověřená osoba oprávněno vyžadovat nezbytnou součinnost všech organizačních složek GEPARD FINANCE, a.s.
Plnění oznamovací povinnosti a zajišťování styku s Ministerstvem podle Zákona je oprávněno pouze představenstvo společnosti nebo jím pověřená osoba (dále jen „ Pověřená osoba")
Systém vnitřních zásad
1. Pravidla přijatelnosti klienta
2. Definice některých pojmů
3. Identifikace klienta
4. Identifikační údaje
5. Kontrola klienta
6. Identifikace a kontrola provedená jiným subjektem
7. Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta
8. Neuskutečnění obchodu
9. Uchovávání údajů a dokladů
10. Legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
11. Podezřelý obchod
12. Znaky a typy podezřelých obchodů
13. Odhalování podezřelých obchodů
14. Oznamování podezřelých obchodů
15. Odklad splnění příkazu klienta
16. Další součinnost s ministerstvem
17. Mlčenlivost
18. Školení , kontrola
19. Správní delikty, sankce
20. Provádění mezinárodních sankcí